Центральный банк России на очередном заседании Совета директоров в третий раз с декабря 2023 года оставил ключевую ставку на уровне 16% годовых, сообщили 22 марта пресс-служба регулятора. Следующее заседание ЦБ по ключевой ставке. По итогам заседания Совета директоров по ключевой ставке 26 апреля 2024 года Банк России опубликовал среднесрочный прогноз. На этой неделе, 21 июля, состоится очередное заседание ЦБ по ключевой ставке.
График заседаний Центробанков 2024
| Заседание ЦБ по ставке уже сегодня! Обвалится ли рынок акций? | 26 апреля совет директоров ЦБ на очередном заседании принял решение оставить ключевую ставку на уровне 16% годовых. |
| Почему Центральный банк сохранил ключевую ставку в 16% - 28 апреля 2024 - 56.ру | Заседания Совета директоров Банка России по ключевой ставке (Предполагаемое время публикации пресс-релизов — 13:30 по московскому времени). |
Аналитики назвали два возможных решения ЦБ по ключевой ставке
Следующее заседание совета директоров Банка России по ключевой ставке назначили на 15 декабря 2023 года. График заседаний центробанков на 2024 год о процентной ставке. ФРС США, ЕЦБ, Банк Англии, Японии, Швейцарии, Канады, Австралии, Новой Зеландии. Совет директоров Банка России 26 апреля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых. Смотрите видео онлайн «Внеплановое заседание ЦБ по ключевой ставке.
Текст заявления ЦБ РФ по итогам заседания совета директоров по ключевой ставке
Незадолго до заседания регулятор традиционно проводит опрос ведущих финансистов. Впрочем, повышение ожиданий началось сразу после жёстких заявлений регулятора, что он будет держать высокую ключевую ставку ровно столько, сколько потребуется, то есть ещё минимум несколько заседаний подряд. Ряд экономистов отмечает, что поводом для сохранения текущего значения ставки могут оказаться замедляющиеся инфляционные ожидания населения. Также на минувшей неделе вышли данные по производственной инфляции, которые в очередной раз подтвердили сохранение её на высоком уровне, но показали робкую динамику к снижению. Как реагирует рынок ЦБ РФ уже говорил, что ему важна устойчивая динамика снижения. То, что сейчас происходит, может быть связано с сезонными факторами. Поэтому он будет сохранять высокую ключевую ставку до тех пор, пока инфляция действительно перестанет колебаться в разные стороны месяц к месяцу. Вместе с тем фондовый рынок находится в состоянии ожидания начала цикла снижения ключевой или как минимум обозначения регулятором более конкретного периода, когда процесс может начаться. Доходность ОФЗ начинает снижаться, что говорит о спросе на них со стороны инвесторов. Так, доходность индексного портфеля RGBI по итогам прошлой недели снизилась на 11 б. Инвесторы пытаются зафиксировать условия на "длинных" бондах, предполагая, что последующие размещения Минфина могут оказаться с более низкими доходностями.
Период высоких ставок по банковским депозитам тоже подходит к концу.
Высокий внутренний спрос явился значимым фактором ослабления рубля через повышенный спрос на импорт. Перенос ослабления рубля в цены усиливается повышенными инфляционными ожиданиями. Особенно сильно за последние месяцы увеличились ценовые ожидания предприятий. Выросли и инфляционные ожидания населения. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика ограничит масштаб отклонения инфляции вверх от цели. Денежно-кредитные условия начали ужесточаться вслед за повышением ключевой ставки в июле-августе. Произошло повышение процентных ставок на кредитно-депозитном рынке. Рост номинальных процентных ставок пока слабо отразился на объемах кредитования.
Это преимущественно связано с лагами влияния денежно-кредитной политики на экономику и инфляцию. Форма кривой ОФЗ стала плоской. Это указывает на умеренную жесткость текущих денежно-кредитных условий. Кредитная активность оставалась высокой как в корпоративном, так и в розничном сегментах. Это отчасти объясняется выдачей банками кредитов на ранее одобренных условиях. Приток средств населения в кредитные организации оставался стабильным. При этом произошел некоторый переток средств с текущих счетов на срочные депозиты.
Это также позитивный тренд. С другой стороны, потребительский спрос остаётся высоким. Экономика и кредитование продолжают интенсивно расти, а на рынке труда сохраняется дефицит кадров, что препятствует росту предложения. Все это проинфляционные факторы. Из-за них ЦБ не будет спешить со снижением ставки. Скорее всего, до конца года регулятор всё же пойдёт на смягчение денежно-кредитных условий. Впрочем, не будет торопиться с этим, пока у него не появится уверенность в устойчивом снижении инфляции.
Причем основной приток средств приходится на вклады сроком до полугода, что вполне логично с учетом ожидаемого дальнейшего повышения ключевой ставки. Стоит для них этот маневр миллиарды рублей, но позволяет сэкономить десятки миллиардов. Но тогда банки уже имели время на подготовку, и заняли у ЦБ около 7 триллионов рублей на более длительный срок — с 13 по 18 сентября. Причем именно с 11 октября начался новый период регулирования размера обязательных резервов. Этим обстоятельством объясняется, почему в октябре так загодя банки готовились к очередному повышению ключевой ставки. Однако третий раз подряд эти ожидания сбылись. Да и не могли не сбыться, ведь иначе крупнейшие банки выбросили бы на ветер миллиарды рублей!
Что еще почитать
- ЦБ оставил ставку на уровне 16% // Новости НТВ
- ЦБ в апреле сохранил ключевую ставку в 16%: что ждет людей и экономику
- ЦБ отказался от планов снижения ключевой ставки в текущем году
- Календарь заседаний Центробанков в 2023 году
Новости партнеров
- Пир для вкладчиков. Повысят ли банки проценты по вкладам после 15 сентября
- Ипотека на вторичку: что предлагают банки после заседания ЦБ по ключевой ставке
- Банк России ожидаемо сохранил ключевую ставку на уровне 16%
- Банк России ожидаемо сохранил ключевую ставку на уровне 16%
- Уровень ключевой ставки Центрального банка на сегодня в 2024 году
- Осенняя охота на вкладчиков: повышение ставки ЦБ не сулит доходы населению
График заседаний Центробанков 2024
Банк России на очередном заседании совета директоров оставил ключевую ставку на уровне 16%. Однако на первом заседании этого года Банк России все же ужесточил сигнал по ключевой ставке, заявив, что при усилении проинфляционных рисков будет оценивать целесообразность ее повышения на ближайших заседаниях. Первое заседание совета директоров ЦБ РФ по ключевой ставке в 2023 году пройдет 10 февраля, сообщает Банк России в проекте основных направлений единой государственной.
Что будет с ключевой ставкой в 2024 году и как она повлияет на инвестиции
Вслед за этим упадет и спрос на недвижимость. А если такая политика будет долгосрочной, в стране снизятся объемы строительства. Еще один частый эффект от повышения ключевой ставки — краткосрочный ипотечный бум. Чтобы отреагировать на изменения, коммерческим банкам требуется какое-то время — в среднем от одного до трех месяцев. В этот период заемщикам остается доступна ипотека на старых условиях, и многие спешат этим воспользоваться. Так произошло и в 2022 году, и в августе 2023-го. При повышении ключевой ставки некоторые заемщики могут столкнуться с увеличением ежемесячных платежей по взятой ранее ипотеке. Иногда кредитный договор предусматривает плавающую процентную ставку, размер которой привязан к ключевой.
Доля таких кредитов на рынке невелика, но они есть. Если же ставка в договоре фиксированная, менять ее по своей воле банк не имеет права. Банки могут в одностороннем порядке повысить ипотечную ставку Ипотеки с господдержкой все сказанное тоже касается, но в меньшей степени. Ставки по таким программам субсидируются из бюджета, и повысить их банки могут только с разрешения правительства и ЦБ. Пока такой отмашки государство не давало, но уже использовало другой способ сделать кредитование менее доступным — повышение первоначального взноса по льготным программам. Отдельного упоминания в этой связи заслуживает сельская ипотека. В регулирующем ее выдачу постановлении правительства сказано, что при остановке государственного субсидирования ставка по уже взятым кредитам может быть повышена на текущий размер ключевой ставки.
Во время экономических кризисов это довольно вероятный сценарий. У государства может просто не хватить денег на субсидирование банков и обслуживание уже взятых кредитов.
Если же недельные темпы роста цен за период с 5 по 11 декабря ускорятся, Банк России может повысить ключевую ставку рефинансирования на 100—200 б. Глава Банка России тоже ранее уже говорила о том, что высокие ставки в российской экономике останутся надолго. Ольга Беленькая, руководитель отдела макроэкономического анализа ФГ «Финам»: «Согласно последним доступным данным Росстата, в октябре наблюдалось некоторое замедление в промышленности, но сохранялся рост потребительского спроса.
Вполне вероятно, в данных за ноябрь-декабрь замедление роста экономической активности будет более выраженным.
ЦБ представил экономические сценарии для финансового рынка до 2026 года 11 августа 2023, 13:19 Согласно документу, еще три опорных заседания по ключевой ставке пройдут 26 апреля, 26 июля и 25 октября. После каждого опорного заседания через некоторое время публикуется доклад о денежно-кредитной политике: в 2024 году даты его публикации — 27 февраля, 8 мая, 5 августа и 2 ноября.
В таком случае ставка может быть повышена, отметили в ЦБ. Немногим ранее ЦБ допускал снижение ключевой ставки во II полугодии при условии устойчивого снижения инфляции.
Календарь заседаний Центробанков в 2023 году
Среднегодовой прогноз ключевой ставки на 2024-2025 годы повышен: она будет находиться в диапазоне 15-16% годовых в этом году и 10-12% годовых в следующем году. Банк России в пятницу сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых, говорится в заявлении ТЕКСТ ЗАЯВЛЕНИЯ БАНКА РОССИИСовет директоров Банка России 26 апреля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00. На последнем заседании совета директоров ЦБ было принято решение повысить ставку на 1 процентный пункт, до 8,5 процента годовых.
«Битва при Ватерлоо»: аналитики дали прогноз на заседание ЦБ по ключевой ставке
| ЦБ отказался от планов снижения ключевой ставки в текущем году | Совет директоров Банка России в пятницу 26 апреля третье заседание подряд сохранил ключевую ставку без изменений на уровне 16% годовых, как и в феврале — марте 2024 года. |
| Заседание Совета директоров Банка России по ключевой ставке | Интерфакс: Совет директоров Банка России на заседании в пятницу сохранил ключевую ставку на уровне 16%, говорится в сообщении регулятора. |
| Банк России думал над повышением ставки на первом заседании в 2024 году | Теперь средняя ключевая ставка до года ожидается в диапазоне 14,5 –16%. Экономист отмечает, что ЦБ повысил прогноз по инфляции на этот год с 4–4,5% до 4,3–4,8%, как и прогноз по годовому росту ВВП — с 1,0–2,0% до 2,5–3,5%. |
| Осенняя охота на вкладчиков: повышение ставки ЦБ не сулит доходы населению | Последнее заседание Совета директоров ЦБ РФ по ключевой ставке прошло 15 декабря без неожиданных сюрпризов, регулятор принял решение повысить ставку до уровня в 16% годовых, согласно собственному прогнозу. |
| Пресс-центр | Когда ключевая ставка ЦБ снизится — вопрос, который волнует большинство россиян. В статье разбираемся, что влияет на снижение ключевой ставки, что будет с ней в ближайшее время и когда она упадет. |
Осенняя охота на вкладчиков: повышение ставки ЦБ не сулит доходы населению
То, что сейчас происходит, может быть связано с сезонными факторами. Поэтому он будет сохранять высокую ключевую ставку до тех пор, пока инфляция действительно перестанет колебаться в разные стороны месяц к месяцу. Вместе с тем фондовый рынок находится в состоянии ожидания начала цикла снижения ключевой или как минимум обозначения регулятором более конкретного периода, когда процесс может начаться. Доходность ОФЗ начинает снижаться, что говорит о спросе на них со стороны инвесторов. Так, доходность индексного портфеля RGBI по итогам прошлой недели снизилась на 11 б. Инвесторы пытаются зафиксировать условия на "длинных" бондах, предполагая, что последующие размещения Минфина могут оказаться с более низкими доходностями. Период высоких ставок по банковским депозитам тоже подходит к концу.
По данным проекта Финуслуги, к середине апреля по сравнению с первой неделей месяца индекс ставок по вкладам в топ—50 крупнейших банков незначительно вырос — на 0,01—0,02 п. Фактически это техническое изменение. Однако регулятор своими ограничительными мерами позаботился о том, чтобы даже в условиях сохранения ключевой на текущем уровне депозитные ставки больше не росли. В минувший понедельник совет директоров Агентства по страхованию вкладов АСВ решил возобновить с 1 июля 2024 года надбавку к взносам в фонд для банков, у которых ставки по депозитам на 3 п. ЦБ РФ считает среднерыночный показатель иначе, чем Финуслуги как правило, он получается ниже из—за Сбербанка и вкладов "до востребования".
Следующее заседание по ключевой ставке запланировано на 7 июня 2024 года. Какие ставки по вкладам предлагают банки Ожидания аналитиков Главный аналитик Банки. Что будет со ставками и рублем Решение о сохранении ключевой ставки было ожидаемо рынками и банковским сектором, говорит Богдан Зварич.
На мой взгляд, как и на прошлом мартовском заседании, решение будет принято единогласно всеми членами совета директоров», — сказал эксперт.
Это произойдет из-за все еще высоких рисков для роста цен, убежден Спинка. Однако условия по банковским вкладам все равно могут измениться, даже если ЦБ не станет снижать ключевую ставку, добавил экономист.
Сам прогноз свидетельствует о том, что ЦБ предполагает возможное ухудшение экономической конъюнктуры, что приведет к необходимости в относительно небольшом периоде ужесточить кредитную политику. В настоящее время трудно спрогнозировать весь объем рисков, связанных с санкционным давлением и складывающейся конъюнктурой рынка на энергоносители. Но при этом не предполагается, что будущие проблемы могут быть достаточно серьезными. Недружественные страны стремятся ограничить экспортный потенциал РФ, в том числе используя блокировку определённых транспортных маршрутов.
Вероятно, это один из основных рисков на сегодня. Для решения данной проблемы сделано достаточно много: создание сухопутных путей доставки энергоресурсов и безопасных транспортных коридоров. Однако, противник надеется доставить ряд неприятностей через механизм страхования грузов, а также ограничить привлечение транспортных компаний к перевозке российских грузов. По мере разрешения внешнеэкономических проблем необходимо понимать, насколько интенсивен будет инвестиционный процесс внутри самой России. Многие товарные поставки становятся недоступными или более дорогими с учетом параллельного импорта. Всё вместе предполагает наличие потенциальных рисков для отечественной экономики, особенно с учетом дефицитного бюджета, но в то же время эти проблемы технические и могут быть решены.
Исходя из вышесказанного, ЦБ РФ закладывает несколько сценариев дальнейшего развития экономики от умеренно пессимистического до относительно оптимистического. Владислав Преображенский, исполнительный директор Клуба инвесторов Москвы. Ключевая ставка в РФ уже давно является показателем, отражающим отношение ЦБ к инфляции. Для купирования инфляции ставку повышают, а при спаде инфляции ставку снижают. Возможен политический характер инфляции в преддверии выборов президента — для повышения рейтинга необходимо будет добиваться максимального снижения ставки и впоследствии получить прирост экономической активности. При этом мы должны понимать, что регулятор при принятии решения опирается на следующие факторы: инфляционные ожидания населения, ускорение или замедление инфляции, рост или падение ВВП, характер денежно-кредитной политики.
На основании последних данных мы понимаем, что в 2023 году тренд на слабый потребительский спрос продолжится. В новом году нас ждут проинфляционные риски из-за дополнительной нагрузки на бюджет. Ослабление национальной валюты в диапазон выше 80 за доллар приведет также к ускорению инфляции. Возможно, ЦБ вновь вернётся к поднятию ставки, если увидит инфляционный разгон, но не такими ястребиными методами, как мы наблюдали во втором квартале 2022 года. Степан Сумин, управляющий активами Cresco Finance. Как изменение ключевой ставки влияет на инфляцию и другие экономические показатели Ключевую ставку устанавливает Центробанк — главный денежно-кредитный регулятор страны.
Это тот минимум процентной ставки, под которую он выдает деньги в кредит коммерческим банкам и максимальная ставка для привлечения депозитов. От ее изменения зависит темп экономического роста: снижением показателя он стимулируется, а повышением — сдерживается. Поэтому от размера ключевой ставки напрямую зависят: Ставки по кредитам и вкладам коммерческих банков. Они, в свою очередь, определяют объемы потребления, сбережения и инвестирования физических лиц и организаций. При наметившейся тенденции изменения ключевой ставки на повышение — растут проценты по кредитам и депозитам, при понижении — также следуют за ней. Воздействуя на совокупный спрос, государство регулирует рост цен.
Влияние на инфляцию происходит через воздействие на ставки, потому что за счет снижения спроса замедляется темп роста цен.
«Рекорды по чистой прибыли банкам уже точно гарантированы». Поднимет ли ЦБ ставку
ЦБ в октябре повысил ключевую ставку выше ожиданий рынка — сразу на 2%, с 13% до 15%. Первое заседание совета директоров ЦБ РФ по ключевой ставке в 2023 году пройдет 10 февраля, сообщает Банк России в проекте основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики (ДКП) на 2023 год и период 2024 и 2025 годов. На 15 сентября намечено еще одно заседание ЦБ по ключевой ставке. — Сбербанк надеется на снижения ключевой ставки ЦБ уже в 2023 году, сообщил зампред правления крупнейшего российского банка Анатолий Попов.